Patrimoine & associés

Cabinet de Courtage en assurance de personne
Partenaire du Groupe Ruff & Associés
AVEC VOUS, A CHAQUE ETAPE DE VOTRE VIE
Nous accompagnons les chefs d’entreprise et particuliers, à définir et à hiérarchiser leurs objectifs en matière de protection sociale et patrimoniale afin d’élaborer les stratégies les plus adaptées à leur besoin.
patrimoine associes dirigeant assurance

Nos services

Nos missions

L’assurance de prêt adaptée à vos besoins

Que vous nous consultiez avant ou après la souscription de votre emprunt, nous mettrons tout en œuvre pour vous trouver l’offre d’assurance de prêt adaptée à votre situation grâce à nos partenariats de qualité.

NOTRE OFFRE : DEMAIN SANS MOI
Dirigeant, Chef d’entreprise, Quels risques et enjeux pour votre entourage ?
Avec « Demain sans moi », réalisez un audit complet afin de déceler les meilleures solutions pour protéger et prémunir financièrement votre famille - en cohérence avec votre situation et vos objectifs. – Devis sur demande, sur-mesure !
Un service proposé par Patrimoine & Associés

« J’ai toujours aimé trouver et proposer des solutions à tous types de problématiques en mettant en rapport des personnes aux compétences complémentaires. Ce métier m’offre la possibilité d’accompagner mes clients dans la réalisation de leurs objectifs de pérennisation de leur activité professionnelle tout en protégeant leur famille. »

Les accidents de la vie ou maladies sont toujours dramatiques à vivre pour toutes les familles.
Pour celles de dirigeants / chefs d’entreprises, s’ajoutent des difficultés juridiques et financières qui peuvent s’avérer insurmontables si aucune mesure n’avait été prise en amont…

Problématique de maintien des ressources de la famille En général, les rémunérations des dirigeants représentent la majorité des revenus du ménage. Exemple : qui peuvent être les bénéficiaires de vos contrats de prévoyance ? Etes-vous correctement assuré(e) pour transmettre un capital à vos ayants-droits ? etc.
Problématique de conservation du patrimoine Le patrimoine professionnel représente une part très significative du patrimoine global du chef d’entreprise. Exemple : quelles sont les démarches pour assurer la transmission de votre entreprise ? Qui devra avoir la charge de cette manœuvre ? etc.
Problématique de gouvernance La pérennité de l’entreprise est également un sujet essentiel pour les associés et/ou les héritiers. Exemple : quelle sera la personne habilitée à gérer votre entreprise en cas d’incapacité ? En cas d’accident, qui obtiendra le pouvoir financier / décisionnel ? etc.
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Nos missions

Prise de conscience

Parfois, la vie peut nous réserver des surprises… L’important est de réaliser ce plausible déséquilibre et d’appréhender la nécessité de vous protéger, ainsi que votre famille.

Accompagnement personnalisé

Face à une incapacité, invalidité ou bien encore décès, nos équipes vous guident, en toute bienveillance et transparence, vers la solution la plus en phase à votre situation professionnelle et familiale.

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Etude de votre situation matrimoniale
Prise de connaissance de votre patrimoine
Audit de la situation juridique de votre entreprise
Evalutation en fonction de critères objectifs de votre société
Audit de vos contrats d'assurance
Validation de vos divers objectifs

Vous souhaitez en savoir davantage sur notre offre « Demain Sans Moi » ?

« Demain sans moi » a pour objectif principal d’aider, de protéger et de prémunir votre famille. Cette nouvelle offre vous propose d’étudier des solutions de protection adaptées à votre situation professionnelle et personnelle, en respectant vos objectifs de transmission. Nous vous accompagnerons jusqu’à la mise en œuvre de toutes les préconisations que nous vous apporterons.

Les équipes Patrimoine & Associés vous invitent à télécharger notre plaquette ci-dessous afin d’avoir de plus amples détails. Bien entendu, vous pouvez également nous contacter directement, nos experts se feront un plaisir de vous répondre rapidement !

#3 bonnes raisons de nous choisir

#1 Des experts du courtage en assurance

En tant que courtiers en assurance, nous sommes commerçants indépendants : un lien essentiel entre vous, vos besoins, vos projets et les compagnies d’assurance. Ainsi, peu importe votre situation, nous nous engageons à vous obtenir les contrats les mieux adaptés, avec un rapport garantie-prix optimal.

#2 Des services taillés sur-mesure

Recherche du meilleur prestataire, accompagnement, respect des clauses, aide à la conclusion d’un contrat / résiliation de contrats inadaptés, gestion des démarches en cas de sinistre, etc. Nous vous proposons une prise en charge 360 vous permettant un gain de temps et d’argent non-négligeable.

#3 Des partenaires de qualité

Membre du réseau ACP, nous maintenons des relations privilégiées avec de grandes enseignes en matière de banque / assurance vous permettant de bénéficier de conditions exclusives et avantageuses. En parallèle, vous pourrez bénéficier de l'expertise de notre partenaire comptable, Ruff & Associés.

Une approche résolument tournée vers le conseil et l’humain

ECOUTER

Comprendre vos besoins et perspectives

ANALYSER

Définir une stratégie d'optimisation patrimoniale sur-mesure

PRECONISER

Proposer des solutions pour atteindre vos objectifs

ASSURER

Anticiper et s’adapter aux multiples évolutions

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contrats retraite
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contrats santé
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contrats prévoyance
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contrats assurance

Vos interlocuteurs

Patrimoine & Associés, c’est aussi une équipe de collaborateurs à votre écoute pour vous conseiller et vous accompagner tout au long de vos projets.

Sandrine AUBERTINAZ
Courtière en Assurances

Protection Sociale

Nos partenaires

Depuis des années, Patrimoine & Associés a su s’entourer de partenaires de qualité. Notre réseau, au niveau local comme international, nous permet d’offrir un service sur-mesure aux diverses demandes et problématiques émises par nos clients. Envie de nous rejoindre ? Contactez-nous pour une plausible collaboration en toute confiance !

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